Lo que son parte de IMSS sin dudas que pueden tener créditos. Jubilados o pensionados por distintas razones, muchas veces en su vida postergaron sueños o metas simplemente por faltar de dinero. Pero eso puede tranquilamente solucionarse cuanto antes a través de buenos préstamos que entidades financieras tienen a disposición. De ellos hablaremos, para mencionar todas sus características y qué cosas se deben exhaustivamente tener en cuenta.
¿Cuáles son las entidades que otorgan préstamos a jubilados de IMSS?
Cuando se busca un crédito para una persona que es parte del Instituto Mexicano de la Seguridad Social, siempre se debe acudir a entidades que estén autorizadas y también reguladas. El Instituto, en su sitio, informa sobre cuáles son las entidades que ofrecen préstamos que son confiables. Si bien son muchas las más concurridas por los clientes son Banca Mifel, Banco Famsa, Banco Multiva, CI Banco, Crédito Familiar, Kondinero, Credenz, Financiera Fortaleza, Crediamigo, Profuturo, entre algunas otras que son también muy responsables.
¿Cuáles son los requisitos para préstamos IMSS?
Generalmente, los requisitos que tiene al contratar en una u otra entidad son similares, pero sí podemos decir que mencionar los que tiene cada institución sería prácticamente imposible, y a tales fines, tomaremos como ejemplo las condiciones que propone Crédito Familiar, que son las siguientes:
Tener hasta 79 años 11 meses de edad como máximo.
Que su ingreso mensual, acreditable, sea de no menor a $2,000.
Comprobará ingresos por medio de tarjetón de pago o informe de pago.
El comprobante de domicilio, que es obligatorio, debe ser de no más de 2 meses.
También se requiere identificación oficial vigente.
¿Se otorgan préstamos para pensionados del IMSS en línea?
Sin dudas que el sector financiero cada vez está más relacionado con la tecnología y con la solicitud de préstamos a través de internet. Debemos decir que préstamos exclusivos para pensionados de IMSS que se puedan tramitar 100% de ese modo no hay, debido a que sí se pueden hacer solicitudes pero debemos aguardar la respuesta de los asesores. Sí hay créditos en plataformas virtuales, pero son personales tradicionales y no únicamente para miembros del IMSS.
¿Qué préstamos en efectivo convienen para IMSS?
Para un buen crédito rápido y en efectivo, si es parte de IMSS una buena alternativa va a poder ser el Crédito Tradicional que tiene disponible Kondinero, que le da la posibilidad de que por nómina le descuenten el dinero de IMSS directamente. El plazo disponible llega a 120 quincenas, contará con un trámite sencillo y brinda la posibilidad la entidad de aprobar crédito sin necesidad de presentar avales. El requisito más importante que tiene son las dos últimas nóminas nada más.
¿Cuáles son los plazos de pago en los préstamos para derechohabientes de IMSS?
Generalmente, o al menos en la mayoría de las entidades que ofrecen préstamo a jubilados o pensionados, los plazos son cómodos y flexibles, para que las cuotas sean exactamente de acuerdo a sus capacidades. Por ejemplo, Multiva en su crédito tiene plazos que son de hasta 60 meses (el mínimo es de 12 meses). Crédito Familiar también tiene un mismo plazo máximo y el resto de las entidades financieras que analizamos, también tienen hasta 5 años.
¿Qué entidad puede darnos préstamos de IMSS inmediato?
Si bien lo mencionamos, no dijimos qué características tiene el Préstamo Pensionados IMSS que tiene Multiva, por ejemplo. Se trata de un crédito flexible para pensionados debido a que los montos pueden ir desde muy bajos de $5,000 hasta altos que son de $400,000. Los pagos fijos son una característica de este préstamo y para darle comodidad, la cuota se cobra de su pensión directamente. No debe preocuparse, avales no necesita y si tomamos cifras aproximadas, en promedio el costo total es de 36.6% sin IVA.
¿Se otorgan préstamos IMSS por desempleo?
En caso de que se encuentre desempleado y tiene aportes realizados al IMSS (por un plazo mínimo de 2 años), crédito propiamente dicho no puede tener, pero lo que sí puede hacer es un retiros parciales de dinero. Lo que sí será importante es que tenga el certificado que acredita la baja de su empleo y el monto máximo a retirar puede ser de 90 días de salario. Un detalle muy importante es que sólo cada 5 años puede acceder a este beneficio.
¿Hay préstamos IMSS para auto?
Pueden aportantes de IMSS o jubilados y también pensionados, acceder a los créditos tradicionales de autos que los bancos tienen, debido a que las cuotas con descuento de nómina pueden pagarlas sin problemas. Un ejemplo es el Crédito de Auto que tiene disponible Banorte, y uno de sus programas es Autoestrene Nómina Seminuevos que le permite tener dinero para negociar así en una agencia el pago de contado y tener descuentos, los plazos son de hasta 72 meses, enganche bajo del 10% y una tasa aproximada anual a 13.00%.
¿Hay préstamos de IMSS a través de una caja de ahorro?
En la Caja de Ahorro y Préstamo de CPASNTSS pueden tener un buen préstamo los jubilados y claro que también los que son pensionados. Dependiendo del monto que quieran tener va a ser el ahorro con el que deben contar. Por ejemplo, si quiere hasta 7 salarios, el ahorro debe ser del 2% al 4% del monto que va a percibir, y por el contrario, si quiere lo mínimo que son 3 salarios, de ahorro se le pedirá del 7% al 10%.
¿Dan préstamos IMSS por matrimonio?
Todo trabajador que esté realizando sus aportes de afore, lo que puede pedir es un servicio de ayuda en caso de que vaya a contraer matrimonio. Hay cierta documentación que le van a pedir, de ambos cónyuges sin dudas, y así se podrán tener hasta un máximo en efectivo de 30 UMAS. Uno de los principales requisitos es que debe haber estado cotizando por un plazo no menor en el IMSS a 150 semanas. La solución van a dársela de forma muy rápida, en un plazo que es de 5 días hábiles.
¿Hay en IMSS préstamos de Afore?
Aquellas personas que cotizan en IMSS pueden hacerse un préstamo. ¿Cómo se hace? Retirado dinero de su afore, previo a que suceda la jubilación correspondiente. Las opciones que tiene son las dos mencionadas en párrafos anteriores, es decir, en caso de matrimonio o cuando se queda sin empleo. Debe ser derechohabiente en primer lugar, cotizar por un plazo mínimo y no haber ejercido antes el derecho. Si cumple con esas condiciones, podrá retirar de su Afore dinero pero con ciertos límites.
¿Cuál es el teléfono para llamar a una Caja de Ahorro y pedir préstamos IMSS?
Hay sin dudas muchas cajas de ahorro y de préstamo en México que a personas que coticen en IMSS van a poder darle crédito, como así también a los que ya estén jubilados y pensionados por el mismo instituto. Un ejemplo claro es la Caja de Ahorro y Préstamo SNTSS, la cual trabaja muy bien, para todo el país. En cuanto al teléfono de consulta y para encontrar mucha información, debemos decir que es el +52 55 5241 2010.
¿Cómo es el programa Tu préstamo Fácil y Seguro IMSS?
Es fundamental que en estos momentos que se viven en el país, sobre todo por la pandemia del coronavirus, tanto trabajadores activos como jubilados o pensionados tengan acceso a créditos para libres gastos de manera adecuada, es decir, con las mejores condiciones posibles. Es por eso que el Instituto Mexicano del Seguro Social (IMSS), que entre muchas de sus objetivos está el de dar créditos, lanzó días atrás el “Nuevo Modelo de Convenio de Operaciones 2021 con Entidades Financieras”. Se trata puntualmente de un convenio, que busca que los solicitantes de créditos en entidades financieras, que estén afiliados a este organismo, puedan contar con créditos que sean justos y jamás haya ningún tipo de fraude.
Una de las mejores cosas que se anunció después de la rubricación de este convenio es que habrá un límite máximo de las comisiones que los bancos pueden cobrar a quienes piden un crédito: será de hasta un 5%. Por otro lado, y en directa relación con lo antes mencionado, se estableció que como tope puede hacer un CAT (Costo Anual Total) de 35% en los financiamientos. Pero sin lugar a dudas una de las mejores cuestiones se pudo ver en las tasas de interés, que con las modificaciones correspondientes ellas se reducen en un 25%. Y finalmente, destacar que se fijó que el plazo más extenso que se puede fijar va a ser de 60 meses, en donde el usuario no puede comprometer más del 30% de su ingreso para el correspondiente pago de la cuota.
Y como última aclaración, queremos decirle que no hay nada mejor hoy en día que antes de pedir un préstamo, compararlo. Hacer eso es simple con El Mejor Trato debido a que le mostraremos muchas opciones vigentes en créditos personales, con todos sus detalles relativos a descripciones, intereses, plazos, montos, etc.
Autor: Cristian Rennella
Actualizado: 18/07/2023
Preguntas Frecuentes
Buenas noches, quiero saber si pueden dar préstamo a personas desempleada
IMSS no especifica si los préstamos pueden ser accedidos por personas desempleadas. Están destinados a pensionados. Se solicitan a cuenta de su pensión mediante cualquier entidad financiera (siempre que haya un convenio). Debes saber que este crédito debe liquidarse en un tiempo que no supere 60 meses. Nunca se te descontará más del treinta por ciento.
No soy pensionada pero ¿puedo pedir un préstamo al IMSS?
De acuerdo con la información proporcionada por IMSS, únicamente es posible solicitar créditos en caso de que seas pensionada. Antes de contratar el crédito, debes consultar a la entidad financiera que tenga convenio ya que es quien establecerá las condiciones y términos del crédito. El plazo para abonarlo no puede superar los sesenta meses.
Tengo trabajando en la empresa ya casi 3 años y asegurado desde el 2003 que posibilidades tengo que me puedan hacer un préstamo? ¿
Puede por ejemplo en ese caso pedir el Crédito Tradicional que tiene Kondinero con oficinas en muchos puntos del país. El descuento es vía nómina con pago quincenal (hasta 120 quincenas de plazo) y pocos requisitos. Sin fijarse su situación en el Buró de Crédito o si tiene avales, le otorgará en el acto dinero.
Buenas noches, me gustaría saber si puedo solicitar un préstamo actualmente trabajo, es necesario que ya esté pensionado o cualquiera puede solicitarlo? me gustaría solicitar $20,000 y me lo descuenten vía nómina.
Para que sean exclusivamente de entidades con convenio con IMSS, efectivamente, debe estar ya pensionado o jubilado. Pero si tiene nómina puede solicitar créditos en otras instituciones como es Kondinero, Credifiel, Crédito Real, para tener $20,000 e inclusive sumas más altas, y con descuento de su sueldo mes a mes las cuotas.
Cómo puedo solicitar un préstamo?
Si es beneficiario del IMSS y lo que desea es un crédito, la solicitud es muy sencilla. Debe primero ingresar a la web del Instituto, visualizar cuáles son las entidades financieras autorizadas con las que tiene convenio y en ellas pedir con identificación oficial y comprobantes de ingreso y domicilio. Algunas son Multiva, Credifiel, Credenz, Crédito Maestro, Kondinero, entre otras.
Tengo una pensión de $10,700 pregunte al IMSS cuánto podrían prestarme y me dijeron que sólo $2,700 ¿porqué?
Cuando usted va a pedir en una determinada entidad financiera un crédito otorgado por IMSS antes de otorgárselo se realizan evaluaciones que son crediticias y también de antecedentes. Esto permite tener una mayor seguridad y que no existan complicaciones, por lo tanto, si ese monto únicamente le presta debe verificar si no tiene otros créditos, si tiene más deudas por tarjetas o cuestiones similares.
Qué posibilidad tengo de que me hagan un préstamo yo tengo el seguro imss, ¿cómo puedo pedir un préstamo?
Para pedir préstamos en IMSS primero tiene que ir a alguna de las entidades financieras que tienen convenio con el organismo y consultar si aplica en ese caso particular. Por ejemplo puede ser Multiva, Kondinero, Crédito Maestro, Fortaleza, Libertad, Credifiel, entre muchas otras. En caso de poder, obtendrá una muy buena suma a pagar en hasta 5 años con tasas mínimas.
¿Tiene comisión por apertura el programa de Credifiel con domiciliación bancaria?
En dicho concepto tiene una comisión mínima que es de 5 %.
¿Cuál es el Costo Anual Total en el préstamo de Credifiel con descuento vía nómina?
Va a ser de 35. 64 %.
¿Cuáles son las comisiones en el préstamo de Multiva?
Las comisiones en este caso son de $ 200.
Quiero solicitar un préstamo vía nomina por parte del IMSS, hay?
Lo que tiene IMSS es convenios con otras entidades financieras propiamente dichas que crédito pueden darle. En el sitio web del Instituto puede saber cuáles son todas ellas que están autorizadas y a modo de ejemplo podemos nombrarle a Inbursa, Paguitos, Multiva, ADEX, Kondinero, Credenz, Crédito Maestro, Broxel, Opcipress, Credifiel, entre muchas otras. ?
Mi pregunta es,puedo obtener un préstamo personal,soy trabajador derecho también te,cotizo al imss,gracias
Claro que si, en caso de que el interesado posea un trabajo activo, pensión o jubilación del IMSS podrá acceder a prestamos de la entidad, con plazos desde 18 a 60 meses y montos que comenzaran en $2.000.00, operando la entidad con el particular y debitando de cada recibo de haberes la respectiva cuota por el financiamiento.
Qué papeles tengo que llevar para un crédito de nómina IMSS en una financiera?
Depende el tipo de financiera de que se trata serán los documentos que se le pidan. Por ejemplo, Credifiel que tiene convenio con IMSS para dar créditos a jubilados y pensionados, pide para su préstamo identificación oficial, edad máxima de 78 años, hacer la solicitud en la sucursal, comprobante actual de domicilio, estado de cuenta y de su nómina los últimos 2 recibos. ?
Cómo pedir préstamo vía nómina si soy pensionado de IMSS?
Para tener un crédito directamente mediante su nómina lo que va a tener que hacer es ir a una entidad que tenga convenio vigente con el IMSS. Un ejemplo es Kondinero, entidad que le dará sumas adecuadas sin fijarse en su Buró y tampoco pidiéndole aval. El plazo disponible es de hasta 96 quincenas.
Tengo 12 años trabajando en mi actual trabajo. Estoy requiriendo un préstamo. Cuáles son los requisitos?
Si tiene 12 años de antigüedad laboral puede por ejemplo tener crédito de nómina en HSBC, una muy buena entidad donde se le pide también buen historial, un año viviendo en el mismo domicilio y edad de 18 a 74 años y 11 meses. Hasta 11 veces de su nómina pueden darle, la operación se hace en 20 minutos y paga en 5 años máximo si quiere.
Si yo pido un préstamo de $ 10,000 ¿en cuánto tiempo terminaría de pagar y si me es otorgado?
Antes de pedir un préstamo ante el IMSS debes verificar si cumples con los requisitos, como por ejemplo, ser afiliado y pensionado del IMSS. Si esto es así y quisieras pedir $10,000 tendrás hasta 1 año para cancelar el crédito. Cuánto tengas que pagar por mes va a depender de la tasa de interés. En el caso de que fuera, por ejemplo, del 30% y eligieras pagarlo en el plazo máximo de 12 meses, pagarías cuotas de alrededor de $1,083,
Si gane el sorteo para el crédito automotriz cuál es el interés que cobra en caso de aceptarlo
Si usted ganó un sorteo para un crédito automotriz en IMSS deberá consultar en la línea de tal financiamiento con la entidad. Ya que el interés puede cambiar en el caso concreto por ser la compañía financiera quien ofrece tal financiamiento por el acuerdo arribado mediante tal sorteo. El interés, los montos y los plazos podrá conocerlos ingresando mediante nuestro simulador.
